miércoles, 12 de septiembre de 2018

¿Qué es Due Diligencia y para qué sirve?

Con frecuencia escuchamos el término “due Diligence”, sin tener claridad con respecto a su significado en el mundo moderno. Se puede definir como un proceso en que se investiga, contrasta y recopila información y antecedentes de una persona, entidad, empresa u organización que esté en camino a transformarse en parte de una sociedad comercial, con el fin de determinar el perfil de dicha contraparte y evaluar posibles riesgos que pueda tener su incorporación a una sociedad. Los antecedentes que se recaban dependen del tipo de entidad de la que se trate y del tipo de relación que pueda tener con nosotros. Es importante analizar el riesgo financiero, la situación económica, sus sociedades anteriores, la procedencia de sus activos, etc.


Prelafit es una organización dedicada a realizar este tipo de asesorías con el fin de ayudar en la prevención de delitos, financiamiento del terrorismo y lavado de activos. Realiza análisis detallados e independientes de las diversas áreas involucradas, creando en poco tiempo informes altamente detallados que permiten decidir si el potencial socio comercial es digno de confianza.

Este proceso implica la colaboración de ambas partes para hacer más expedito el proceso. En muchos casos, este trabajo se debe realizar para que ambas partes puedan confiar en la otra (no sólo una en relación con la otra), por lo que una misma institución puede recabar antecedentes de ambos interesados para que las diferentes entidades involucradas puedan tomar las decisiones adecuadas en relación con su posible asociación. Este proceso se realiza siempre con acuerdos de confidencialidad, de manera de evitar filtraciones de datos privados, como planes de negocios, valorización de activos, etc.